چگونه در بازار طلا سرمایه گذاری کنیم

در طول تاریخ، سرمایه‌گذاری‌های کمی وجود داشته است . که محبوبیت طلا را داشته باشند . طلا به عنوان یک سپر پوششی در برابر تقریباً هر نوع مشکلی، از تورم، تحولات اقتصادی یا نوسانات ارزی و جنگ، بوده است .

وقتی به سرمایه گذاری در طلا فکر می کنید . همیشه خود را به خرید طلای فیزیکی مانند سکه یا شمش محدود نکنید. البته این نوع سرمایه گذاری مزایا و معایبی دارد و جایگزین‌های  خوبی جهت سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی شامل خرید سهام شرکت‌های استخراج طلا یا صندوق‌های قابل معامله در بورس طلا (ETF) وجود دارد . همچنین می توانید از طریق معاملات اختیار معامله و قراردادهای آتی در طلا سرمایه گذاری کنید. البته اختیار معامله و قراردادهای آتی شرایطی خاصی دارد که فعلا در ایران برای همه عمومی نیست .

فروش رابطه مستقیمی با روانشناسی دارد . کتاب کیمیاگری در فروش برایان تریسی را اینجا بخوانید . 

مزایا و معایب طلا فیزیکی

 مزایا

پوشش تورمی . طرفداران این نظر استدلال می کنند که طلا، به عنوان یک دارایی ملموس، دارای ارزش ذاتی است . که همیشه هزینه زندگی را منعکس می کند. یک ضرب المثل قدیمی آمریکایی وجود دارد که می گوید یک اونس طلا برابر است با هزینه یک کت و شلوار تجاری با کیفیت. این در سال 1934 و زمانی که کت و شلوارهای مردانه به 35 دلار رسید، بر روی زبان ها افتاد . و امروز نیز با قیمت طلای نزدیک به 2000 دلار در هر اونس است .
وزنه مقابل سهام . مانند سایر کالاها، طلا به عنوان یک فویل متقابل برای سهام آمریکا عمل می کند . و معمولاً در جهت مخالف بازار سهام حرکت می کند.
پناهگاه امن. طلا در مواقع نامطمئن یا هر زمان که آشفتگی سیاسی-اجتماعی وجود دارد به عنوان یک پناهگاه امن تلقی می شود.
عملاً تخریب ناپذیر. چارلز استیونز، مدیر اجرایی Bullion Box Subscriptions می گوید: «طلای فیزیکی را نمی توان هک یا پاک کرد  » . طلا را نمی توان با یک بلای طبیعی از بین برد و به مرور زمان فرسوده نخواهد شد.

معایب

گران قیمت است. نگهداری طلا در خانه خطرات بسیار زیادی از جمله دزدی یا گم شدن دارد. نگهداری آن در یک مرکز تجاری هزینه‌های ذخیره‌سازی و بیمه را به همراه دارد که اغلب بر اساس اندازه و ارزش دارایی‌ها است.
غیر مایع است . طلای فیزیکی را نمی توان مانند سهام فروخت .
درآمد و سود ایجاد نمی کند. یک سرمایه گذاری 100 میلیون تومانی در شمش، 100 میلیون تومان خرید می کند .  طلای فیزیکی سود یا سود سهام ایجاد نمی کند. تنها پتانسیل برای سود این است که جهشی در قیمت‌ها وجود داشته باشد که به شما امکان می‌دهد با سود بفروشد .

چگونه در طلای فیزیکی سرمایه گذاری کنیم

سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی می‌تواند به اشکال متفاوتی باشد که در زیر به هرکدام از این اشکال می پردازیم .

شمش طلا

هنگامی که بیشتر مردم به سرمایه گذاری در طلا فکر می کنند، شمش همان چیزی است که به آن فکر می کنند – شمش های طلای بزرگ و براق که در یک خزانه قفل شده اند.

شمش طلا به صورت شمش هایی از چند گرم تا 400 اونس عرضه می شود . اما معمولاً به صورت شمش های یک و 10 اونس در دسترس است. با توجه به اینکه قیمت فعلی طلا حدود 1910 دلار در هر اونس است (در آگوست 2023)، این سرمایه گذاری در شمش طلا را پیشنهادی گران می کند. و بر خلاف سهام، واقعاً هیچ راهی برای به دست آوردن سهم کسری از شمش طلا وجود ندارد .

اگر می‌خواهید روی طلا یا شمش سرمایه‌گذاری کنید . می بایست هر روزه قیمت و نوسانات طلا را پیگیری کنید . تا زمانی   مناسب را برای خرید انتخاب کنید . اکثر دلال‌ها قیمت‌های خود را بر اساس قیمت‌های لحظه‌ای فعلی به‌روزرسانی می‌کنند.

اگر کارهای روزانه درست و صحیح باشند ما را به موفقیت عظیمی می رسانند ، و برعکس . کتاب اثر مرکب نوشته دارن هاردی اثری فوق العاده در این زمینه است . اینجا بخوانید .

سکه های طلا

رایج ترین سکه های طلا هشت گرم و صدو سی پنج صوت  وزن دارند .همچنین انوع نیم سکه  و ربع سکه نیز در بازار موجود است.  سکه های امامی یا طرح جدید  و سکه های طرح قدیم در دسترس ترین نوع سکه های طلا هستند.

و دو نکته را لازم است که بدانید .

1- سکه طرح جدید با وجود اینکه از لحاظ وزن و عیار با سکه طرح قدیم دقیقا یکی است . اما از لحاظ قیمتی اندکی تفاوت دارد . 2- سکه های طرح جدید همگی با سال 1386 تولید می شوند و دلیل آن این است مه از سفته بازی جلوگیری شود . و سکه های سال های جدیدتر را گرانتر نفروشند .

به این نکته نیز در خرید سکه طلا توجه کنید که  قیمت سکه طلا ممکن است کاملاً با محتوای طلای آنها مطابقت نداشته باشد. و مقداری حباب داشته باشد . البته متاسفانه چند سالی است در کشور ما این حباب خیلی بالا است .

وقتی می دانی در دریاچه ماهی ای وجود ندارد ، چرا وقت خودت را بی خود تلف می کنی . کتاب فروشنده و میلیونر اثر مارک فیشر را از دست ندهید .

جواهرات طلا

همچنین می‌توانید طلایی را که می‌توانید بپوشید . یا طلای دسته دوم  قبلاً کسی استفاده کرده است به شکل جواهرات طلا خریداری کنید. سرمایه گذاری در جواهرات طلا، با این حال، خطرات زیادی را به همراه دارد که سرمایه گذاری در طلای خالص این خطرات را ندارد.

ابتدا باید مراقب خرید جواهرات باشید زیرا همه جواهرات دست دوم توسط نمایندگی های معتبر فروخته نمی شود. نه تنها اصالت برای شما مهم است، بلکه برای هر کسی که سعی کنید قطعه را دوباره به او بفروشید نیز مهم است. این امر باعث می‌شود جواهرات سرمایه‌گذاری را از یک فروشنده معتبر خریداری کنید و تا آنجا که ممکن است اسناد را به دست آورید.

همچنین باید از خلوص جواهرات خود و یا اینکه چند درصد طلا هستند آگاه باشید. خلوص طلا بر اساس عیار محاسبه می شود که 24 عیار 100 درصد طلا است. خلوص کمتر ارزش ذوب قطعه شما یا ارزش خام اجزای جواهرات شما را در صورتی که به طلای خالص ذوب شود کاهش می دهد. که طلا با عیارهای 18، 12 و 6 نیز در حال حاضر تولید می شود .

سرمایه گذاری در طلا با خرید سهام

سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌هایی که طلا استخراج، پالایش و تجارت می‌کنند، پیشنهادی بسیار ساده‌تر از خرید طلای فیزیکی است. از آنجایی که این به معنای خرید سهام شرکت های معدن طلا است، می توانید با استفاده از حساب کارگزاری خود سرمایه گذاری کنید .
البته به خاطر داشته باشید که سهام شرکت‌های طلا با قیمت طلا همبستگی دارد، اما همچنین بر اساس مبانی مرتبط با سودآوری و هزینه‌های جاری هر شرکت است. این بدان معناست که سرمایه‌گذاری در شرکت‌های طلای منفرد خطراتی مشابه سرمایه‌گذاری در هر سهام دیگری دارد. سهام تک ممکن است سطح مشخصی از نوسانات را تجربه کنند و امنیت وجوه متنوع را برای شما فراهم نکنند.

چگونه بر ترس خود از فروش غلبه کنیم ، مقاله ای به زبان اصلی را اینجا بخوانید .

سرمایه گذاری در صندوق های ETF طلا و صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل می‌تواند شما را در معرض ثبات بلندمدت طلا قرار دهد و در عین حال نقدینگی بیشتری نسبت به طلای فیزیکی و تنوع بیشتری نسبت به سهام طلا ارائه دهد. انواع مختلفی از صندوق های طلا وجود دارد.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا مانند صندوق طلا و فلزات گرانبها به طور فعال توسط سرمایه گذاران حرفه ای مدیریت می شوند. هدف این صندوق‌ها به دست آوردن بازده حداکثری برای سهام داران خود است .

فقط این نکته را به یاد داشته باشید، مانند سهام طلا، شما طلا نمی‌خرید، فقط کاغذی می‌خرید که از نظر تئوری با بدهی یا سهام شرکت‌های معدنی یا قراردادهای آتی و اختیار معامله برای شمش فیزیکی پشتیبانی می‌شود. این بدان معناست که ارزش صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا و ETF ها ممکن است به طور کامل با قیمت بازار طلا مطابقت نداشته باشد و این سرمایه گذاری ها ممکن است مانند طلای فیزیکی عمل نکنند.

از قراردادهای آتی و گزینه ها برای سرمایه گذاری در طلا استفاده کنید

از بین همه روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا، ریسک‌پذیرترین آنها معامله قراردادهای آتی یا اختیار معامله است که نوعی سرمایه‌گذاری سفته‌بازی است. قراردادهای آتی و اختیار معامله مشتقه هستند، به این معنی که ارزش آنها کاملاً بر اساس قیمت دارایی پایه است.

قرارداد آتی توافقی است برای خرید یا فروش اوراق بهادار به قیمت تعیین شده در تاریخ معین، بدون توجه به شرایط فعلی بازار. در همین حال، قرارداد اختیار معامله قراردادی است که به شما این اختیار را می دهد که اگر اوراق بهاداری در تاریخ یا قبل از آن به قیمت معینی رسید، بخرید یا بفروشید.

برای سرمایه گذاری در معاملات آتی یا آپشن، به یک حساب کاربری در یک کارگزار آنلاین که این وسایل نقلیه را ارائه می دهد نیاز دارید. تعداد کمی از کارگزاری‌های آنلاین امکان معامله در این اوراق را می‌دهند، اما ممکن است از دارندگان حساب بخواهند که فرم‌های دیگری را امضا کنند تا ریسک سرمایه‌گذاری در این مشتقات را تایید کنند.

هنگامی که یک حساب کارگزاری برای معامله گزینه ها یا معاملات آتی ایجاد کردید، می توانید آنها را مستقیماً از طریق پلتفرم خریداری و بفروشید. اکثر پلتفرم ها برای همه گزینه ها و معاملات آتی کمیسیون دریافت می کنند که بر اساس تعداد قراردادهایی که خرید یا فروش می کنید متفاوت است.

افرادی که سرمایه گذاری در طلا را از طریق اختیار معامله یا قراردادهای آتی انتخاب می کنند، باید به طور فعال بر دارایی های خود نظارت داشته باشند تا بتوانند قبل از انقضای و بی ارزش شدن ، آنها را بفروشند، واگذار کنند یا اعمال کنند. علاوه بر این، هر یک از این گزینه‌ها به طور پیش‌فرض دارای درجه خاصی از اهرم یا بدهی هستند، بنابراین سرمایه‌گذارانی که بیش از حد از آنها استفاده می‌کنند و ضرر بازار را تجربه می‌کنند، می‌توانند به سرعت شاهد افزایش زیان خود باشند.

زندگی نامه ایلان ماسک خالق تسلا و space x را به سبک کارآفرینان بخوانید .

آیا باید در طلا سرمایه گذاری کرد؟

اگر نگران تورم و سایر بلایا هستید، طلا ممکن است به شما یک پناهگاه امن برای سرمایه گذاری ارائه دهد. اگرچه در کوتاه‌مدت می‌تواند به اندازه سهام بی‌ثبات باشد، اما در بلندمدت ، طلا ارزش خود را به خوبی حفظ کرده است.

تجربه نشان داده است که بازار طلا یکی از بهترین بازارهای سود ده از گذشته تا امروز بوده است . مخصوصا برای کشورهایی که تورم بسیار بالایی دارند .

پس هرگز شک نکنید که سرمایه گذاری در این بازار یکی از بهترین راه ها برای حفظ سرمایه است .

بسته به ترجیح و استعداد خود برای ریسک، ممکن است سرمایه گذاری در طلای فیزیکی، سهام طلا، ETF های طلا و صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا قراردادهای آتی و اختیار معامله را انتخاب کنید. صرف نظر از شکل طلایی که انتخاب می کنید، اکثر مشاوران توصیه می کنند که بیش از 10 درصد از سبد خود را به آن اختصاص ندهید.

هر شکلی از سرمایه گذاری با خطراتی همراه است. طلا فرقی نمی کند. اما بازار طلای خاص بخشنده نیست و یادگیری آن زمان زیادی می برد. این باعث می‌شود ETF و صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا امن‌ترین انتخاب برای اکثر سرمایه‌گذارانی باشند که به دنبال افزودن بخشی از ثبات و درخشش آن به پرتفوی خود هستند.

بهترین شیوه فروش دنیا را در کتاب شیوه گرگ از بهترین فروشنده جهان جردن بلفورت معروف به گرگ وال استریت بخوانید .

اطلاعات استنادی

عنوان مقاله : چگونه در بازار طلا سرمایه گذاری کنیم

نویسنده : مهندس یحیی ساکی مدیر مدرسه کسب و کار آکادمی تاجران

نام وب سایت : وب سایت academytajeran.ir

تاریخ انتشار اصلی : 23 مرداد 1402